Prevención de Blanqueo de Capitales – Banca

UNIDAD.- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo Definición y objetivos Etapas del blanqueo de capitales Etapas Ejemplo- Prevención del Blanqueo de Capitales Perfil del blanqueadorUNIDAD.- Bases legales de Aplicación Internacional Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations) Comunitaria Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero Definiciones de la Directiva 2015/849 Las entidades obligadas Decisiones y medidas de los Estados miembros Deber de diligencia Niveles de diligencia debida Medidas de diligencia debida Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios Medidas simplificadas de diligencia debida Medidas reforzadas de diligencia debida Unidad de información financiera Caso Práctico: Purificación Protección de datos Evaluación de Riesgos y Sanciones Transacciones o relaciones de negocios con personas del medio político Cumplimiento por terceros de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente Instrumentos para el conocimiento de la titularidad real Personas a las que se les debe facilitar información Novedades en materia de políticas, procedimientos y supervisión Nacional Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo Real Decreto-Ley 7/2021 Sujetos obligados Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales Países, territorios o jurisdicciones de riesgo Obligación de declarar Diligencia debida Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida Medidas simplificadas de diligencia debida Medidas reforzadas de diligencia debida Medidas de diligencia debida: Casinos Personas con responsabilidad pública Comunicación por Indicio Comunicación sistemática Conservación de la información y formación Movimiento de medios de pago Infracciones Infracciones muy graves Infracciones graves Infracciones leves Sanciones Sanciones por infracciones muy graves Sanciones por infracciones graves Sanciones por infracciones leves RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010 Aspectos de diligencia debida Titular real Otras consideraciones del Reglamento Examen especial Comunicación sistemática Conservación de documentos de diligencia debida Procedimientos de control interno Informe externo, formación y Organización institucional Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos Registro de Titularidades Reales Acceso al Registro de Titularidades RealesUNIDAD.- Principales focos del Blanqueo y Mejores Prácticas Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo Paraísos fiscales ¿Qué problemas existen para detectar el blanqueo de dinero? Operativa bancaria para la prevención del blanqueo Principales focos del blanqueo de dinero Operaciones con efectivo Ejemplo – Operaciones con efectivo Cuentas bancarias Ejemplo – Cuentas bancarias Transacciones relacionadas con inversiones Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones Actividad internacional “Off-Shore” Ejemplo – Actividad internacional “Off-Shore” Préstamos con o sin garantía Ejemplo – Préstamos con o sin garantía Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes Cuentas en proceso legal Avances tecnológicos Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad Organismos supervisores Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) Comité de Basilea Grupo Wolfsberg