Introducción al Análisis del Riesgo con Clientes Empresa

MÓDULO LA TIPIFICACIÓN DE CLIENTESUNIDAD 1 – LOS CLIENTES DE RIESGO Clasificación de los clientes de riesgo Los colectivos del sector público Los colectivos del sector privado Las entidades del sector financieroUNIDAD 2 – LOS CLIENTES CON ACTIVIDAD EMPRESARIAL Clasificación de los clientes con actividad empresarial ¿Qué entendemos por PYMEs? ¿Qué son los pequeños empresarios? ¿Qué son los autónomos con establecimiento y empleados? ¿Qué son las micro-empresas? ¿Qué son las pequeñas empresas?UNIDAD 3 – LAS ENTIDADES JURÍDICA La Sociedad Anónima (SA) La Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL) La Sociedad Limitada Nueva Empresa (SLNE)UNIDAD 4 – PRINCIPALES ENTIDADES JURÍDICAS ESPECIALES Las entidades jurídicas especiales Unión Temporal de Empresas (UTE) Asociación de Interés Económico (AIE) Comunidad de Bienes (CB) Comunidad de Propietarios (CP) Sociedad Civil Particular (SCP) Sociedad Cooperativa (S. COOP) Sociedad Anónima Laboral (SAL) Sociedad Limitada Laboral (SLL) Aspectos jurídicos de las asociaciones empresariales Capacidad jurídica, garantía, riesgos y cuentasMÓDULO – LAS NECESIDADES FINANCIERASUNIDAD 5 – CRÉDITO COMERCIAL Las necesidades genéricas de las empresas ¿Qué es el crédito comercial? El circuito de cobro – etapas La gestión del crédito comercial Los instrumentos para la financiación Los tipos de serviciosUNIDAD 6 – CRÉDITO FINANCIERO, ARRENDAMIENTO Y COBERTURA ¿Qué es un Crédito Financiero o Puro? Los tipos de operativas e instrumentos Operativas e instrumentos de arrendamiento Operativas e instrumentos de coberturaMÓDULO LA INFORMACIÓN EN LAS OPERACIONES DE ACTIVOUNIDAD 7 – INFORMACIÓN INTERNA Clasificación de la información La información interna y externa La información interna para el análisis del riesgo Las herramientas de información internaUNIDAD 8 – INFORMACIÓN EXTERNA, VISITA Y ENTREVISTA La información externa para el análisis del riesgo Las principales fuentes de información externa La entrevista con la empresa y la visita a las instalaciones La información externa de la entrevista La información externa de la visita a las instalacionesMÓDULO ANÁLISIS DE OPERACIONES DE RIESGOUNIDAD 9 – ANÁLISIS DEL SOLICITANTE Introducción El análisis de las operaciones de activo El análisis global del solicitante El análisis cuantitativo del solicitante El análisis cualitativo del solicitanteUNIDAD 10 – CARACTERÍSTICAS DE LA EMPRESA El análisis de las características Los elementos de éxito en la empresa Los factores de fracaso de una empresa Las causas de cierre de una empresaUNIDAD 11 – ANÁLISIS RELACIONAL ¿Qué es el análisis relacional interno? ¿Cómo se efectúa? ¿Qué información se precisa con la propia entidad? ¿Qué información se precisa con el entorno? ¿Qué criterios se deben aplicar?UNIDAD 12 – CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN ¿En qué consiste? ¿Cómo se realiza el análisis de las características? ¿Qué información se precisa? ¿Qué criterios se deben aplicar?UNIDAD 13 – COHERENCIA DE LA OPERACIÓN ¿En qué consiste? ¿Qué información es necesaria? ¿Cúales son los factores de nivel de riesgo?UNIDAD 14 – ANÁLISIS DE LA CAPACIDAD DE DEVOLUCIÓN ¿En qué consiste? ¿Cómo se analiza? ¿Qué información se precisa? ¿Qué criterios deben aplicarse?UNIDAD 15 – ANÁLISIS DE LA SOLVENCIA Y LA GARANTÍA ¿En qué consiste? ¿Cómo se efectúa? ¿Qué información se precisa? ¿Qué criterios deben aplicarse?UNIDAD 16 – ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD ¿En qué consiste? ¿Cómo se efectúa? ¿Qué información se precisa? ¿Qué criterios deben aplicarse?UNIDAD 17 – ANÁLISIS GLOBAL DE LA OPERACIÓN ¿En qué consiste? ¿Cómo se efectúa? ¿Cómo se realiza la toma de decisión?UNIDAD 18 – PROPUESTA-INFORME DE OPERACIÓN DE ACTIVO ¿Qué es la propuesta? ¿Cuál es el esquema de trabajo? ¿Cuál debe ser el contenido? ¿Qué datos deben reflejarse y/o incluirse? ¿En qué consiste el valor añadido a la propuesta? ¿Cómo debe redactarse?MÓDULO – ANÁLISIS DE DOCUMENTOSUNIDAD 19 – DECLARACIÓN DE LA RENTA (IRPF) Consideraciones previas Análisis de la declaración de renta (IRPF) Rendimientos de las Actividades Económicas Parte general de la base imponible Cuota diferencialUNIDAD 20 – DECLARACIÓN DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO (IP) Consideraciones previas Análisis de la declaración del IP